Les prêts hypothécaires se plaignent de 20%

Photo de Santiago Lacarta à Unsplash

Le nombre de plaintes pour prêts immobiliers en Australie a considérablement augmenté en raison de problèmes de prêt responsable et de manque d'assistance.

C'est selon de nouvelles données publiées par l'Australian Complaints Office (AFCA) que les plaintes pour prêts immobiliers ont augmenté de 20% au cours des six derniers mois de 2019 par rapport aux six mois précédents.

Il y a eu 2 200 plaintes hypothécaires pendant cette période, soit une moyenne de 367 par mois. Mois.

C'est environ une douzaine par jour.

L'augmentation des plaintes survient non pas une, mais trois réductions de trésorerie de 25 points de base survenues au cours de cette période.

Le chef de l'exploitation de l'AFCA, Justin Untersteiner, a déclaré qu'il était décevant de voir une augmentation des plaintes, mais a maintenu que la transparence des données est importante.

"Tous les six mois, l'AFCA publie des données qui permettent aux Australiens de voir combien de plaintes leur compagnie d'assurance, leur banque, leur conseiller financier, leur fonds de super annuité ou une autre société financière ont reçues et comment ils ont répondu à ces plaintes", a déclaré M. Untersteiner.

"Le rétablissement de la confiance dans les services financiers australiens sera un long voyage qui exigera une action à travers le secteur."

Envisagez-vous de refinancer une hypothèque de propriétaire à faible taux variable? Le tableau suivant présente certaines des hypothèques à taux variable à taux d'intérêt le plus bas actuellement sur le marché des propriétaires occupants:

Critères de base pour: un montant de prêt de 400 000 $, des prêts immobiliers variables, du principal et des intérêts (P&I) avec un taux LVR (prêt sur valeur) d'au moins 75%. Le produit et le prix doivent être clairement affichés sur le site Web du fournisseur du produit. Les produits à taux de lancement n'ont pas été pris en compte pour la sélection. Les remboursements mensuels ont été calculés en fonction des taux annoncés des produits sélectionnés et appliqués à un prêt de 400 000 $ d'une durée de 30 ans. Les prix sont corrects par. 10 mars 2020. Voir l'avertissement.

Untersteiner a déclaré que l'augmentation "spectaculaire" des plaintes était due à:

"Les données montrent également que nous recevons très peu de plaintes concernant les conseils financiers, seulement 30 par mois, et que les plaintes concernant les acheteurs ou les agents de recouvrement n'ont augmenté que de 5%", a-t-il déclaré.

"Notre espoir en publiant ces données est que nous constatons une amélioration et que l'industrie intervient pour réduire le nombre de plaintes qui aboutissent à l'AFCA."

Cependant, les prêts immobiliers n'étaient pas le produit le plus critiqué: l'honneur douteux revient aux cartes de crédit qui ont attiré plus de 2 700 plaintes.

L'assurance habitation, quant à elle, a été le produit d'assurance le plus frustrant avec 1 445 plaintes.

Trois des quatre grandes banques ont mené la charge des plaintes, CBA, ANZ et NAB ayant attiré respectivement 3 404, 2 343 et 2 165 plaintes pour différents produits.

Westpac, quant à lui, est arrivé cinquième, quelque part derrière l'assureur AAI.

En termes de localisation, la plupart des plaintes des clients de la Nouvelle-Galles du Sud sont venues avec 6 266. comparativement:

  • Victoria avait 5557
  • QLD en avait 3 610
  • WA avait 2046
  • SA avait 1115
  • Avertissements

    L'ensemble du marché n'a pas été pris en compte lors du choix des produits ci-dessus. Au contraire, une partie réduite du marché est considérée, qui comprend les produits de détail d'au moins les quatre grandes banques, les 10 principales institutions appartenant aux clients et les principales non-banques australiennes:

  • Les quatre grandes banques sont: ANZ, CBA, NAB et Westpac
  • Les 10 principales institutions détenues par les clients sont les dix plus grandes banques mutuelles, coopératives de crédit et sociétés de crédit immobilier en Australie, classées par actifs sous gestion en novembre 2019. Ce sont (par ordre décroissant): Credit Union Australia, Newcastle Permanent, Heritage Bank, Peoples & # 39; Choice Credit Union, Teachers Mutual Bank, Greater Bank, IMB Bank, Beyond Bank, Bank Australia et P&N Bank.
  • Les plus gros prêteurs non bancaires sont ceux (d'ici 2019) à avoir plus de 9 milliards de dollars en prêts et avances financés par l'Australie. Ces groupes sont: Resimac, Pepper, Liberty et Firstmac.
  • Les produits de certains fournisseurs peuvent ne pas être disponibles dans tous les États. Pour être pris en compte, le produit et le prix doivent être clairement affichés sur le site Web du fournisseur du produit.

    Dans un souci de divulgation complète, Savings.com.au et loan.com.au font partie du groupe Firstmac. Pour en savoir plus sur la manière dont Savings.com.au gère les conflits d'intérêts potentiels ainsi que sur la manière dont nous sommes payés, cliquez sur les liens du site.

    * Le taux de comparaison est basé sur un prêt de 150 000 $ sur 25 ans. Avertissement: ce taux de comparaison ne s'applique qu'à cet exemple et peut ne pas inclure tous les frais et charges. Des conditions, des frais ou d'autres montants de prêt différents peuvent entraîner un taux de comparaison différent.

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    William Jolly

    William Jolly a rejoint Savings.com.au en tant que journaliste financier en 2018, après avoir passé deux ans dans le cabinet d'études financières Canstar. Dans les articles de William, vous trouverez probablement des sujets économiques complexes et des produits divisés en langues courantes. Il est profondément passionné par l'amélioration des compétences financières de l'Australie et leur fournit des ressources sur la façon d'économiser de l'argent dans leur vie quotidienne.

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